עריכת צוואות וייעוץ בענייני ירושה בשוהם

עו”ד לילך הירש-אופיר עוסקת בעריכת צוואות, צוואות הדדיות, תכנון ירושה וליווי בהליכים הנוגעים לצווי ירושה ולצווי קיום צוואה. המשרד ממוקם בשוהם ומעניק שירות ללקוחות משוהם, מודיעין, מכבים-רעות, חבל מודיעין, לוד, יהוד, אור יהודה, בית דגן, באר יעקב ויישובי הסביבה.

צוואה מאפשרת לאדם לקבוע מי יירש את רכושו לאחר פטירתו, באילו חלקים ובאילו תנאים, במקום להסתפק בברירת המחדל הקבועה בחוק הירושה. עריכה משפטית מדויקת נועדה לשקף את רצון המצווה, להתאים את ההוראות למבנה המשפחתי ולנכסים הקיימים ולהפחית ככל האפשר מחלוקות עתידיות.

מדוע כדאי לערוך צוואה?

בהיעדר צוואה, העיזבון מחולק בהתאם להוראות חוק הירושה, התשכ”ה-1965. החלוקה נקבעת לפי זהות קרובי המשפחה שנותרו בחיים ובהתאם להוראות החוק, ולא בהכרח לפי רצונו המשוער של המנוח.

צוואה עשויה להיות חשובה במיוחד במצבים כגון:

• בני זוג בפרק ב’ ולכל אחד מהם ילדים מקשר קודם.
• ידועים בציבור המבקשים להסדיר את ההורשה ביניהם.
• רצון לחלק את הנכסים באופן שאינו תואם את ברירת המחדל שבחוק.
• בעלות בדירה, עסק, מניות, זכויות בחברה או נכסים בחו”ל.
• מתן הוראות לגבי מכירת נכס או חלוקת תמורתו.
• רצון ליצור מנגנון לטובת ילד, יורש צעיר או אדם עם צרכים מיוחדים.
• חשש מסכסוך בין יורשים.
• רצון למנות מנהל עיזבון או לקבוע מנגנון נאמנות לניהול הרכוש.
• צורך לתאם בין צוואה, הסכם ממון, הסכם חיים משותפים ומבנה הבעלות בנכסים.

מה כוללת עריכת צוואה במשרד?

בירור רצון המצווה

השלב הראשון הוא שיחה אישית עם המצווה, ללא נוכחות של מי שעשוי ליהנות מהצוואה. במהלך הפגישה נבחנים המבנה המשפחתי, הנכסים, רצון המצווה והסיכונים האפשריים.

מיפוי הנכסים והזכויות

נבחנים, בין היתר:

• דירות ונכסי מקרקעין.
• חשבונות בנק וחסכונות.
• זכויות פנסיוניות וביטוחיות.
• מניות, חברות ועסקים.
• נכסים שהתקבלו במתנה או בירושה.
• נכסים משותפים עם בן או בת זוג.
• זכויות או נכסים מחוץ לישראל.

חשוב להבחין בין נכסים השייכים למצווה לבין נכסים שאינם חלק מעיזבונו. צוואה יכולה לחול רק על זכויות המצווה בנכס.

ניסוח הוראות ברורות וישימות

הצוואה צריכה לזהות את היורשים, לקבוע את חלקיהם ולנסח את ההוראות באופן שניתן יהיה לבצע לאחר הפטירה. כאשר נדרש, אפשר לכלול מנגנונים של יורש במקום יורש, יורש אחר יורש, תנאים, נאמנות, מנגנוני איזון והוראות בדבר מכירת נכסים.

חתימה בהתאם להוראות הדין

הצוואה נחתמת בהתאם לצורת הצוואה שנבחרה ולהוראות חוק הירושה. במקרים המתאימים ננקטים אמצעים נוספים לתיעוד רצונו החופשי של המצווה ונסיבות החתימה.

הפקדת הצוואה

ניתן להפקיד צוואה אצל הרשם לענייני ירושה, באופן מקוון או בהתייצבות, בהתאם להנחיות הרשם. ההפקדה מסייעת להבטיח שהצוואה תישמר ותימצא לאחר הפטירה. ניתן להפקיד צוואה בכתב יד, בעדים או בפני רשות.

סוגי הצוואות המוכרים בישראל

חוק הירושה מכיר בארבע צורות עיקריות של צוואה.

1. צוואה בעדים 

צוואה בעדים נערכת בכתב ונחתמת בפני שני עדים לאחר שהמצווה הצהיר בפניהם כי זו צוואתו. העדים מאשרים באותו מעמד בחתימתם את הצהרת המצווה ואת חתימתו.

זו צורת הצוואה הנפוצה בעבודה משפטית, אך עצם העובדה שעורך דין ערך את המסמך אינה מעניקה לצוואה חסינות מפני התנגדות. יש להקפיד על דרישות הצורה, על רצונו החופשי של המצווה ועל היעדר מעורבות פסולה של הנהנים.

2. צוואה הדדית לבני זוג

צוואה הדדית נערכת בידי בני זוג מתוך הסתמכות הדדית. בדרך כלל בני הזוג קובעים כי לאחר פטירת אחד מהם יעבור הרכוש לבן הזוג שנותר בחיים, ולאחר פטירת שניהם יעבור הרכוש לילדים או ליורשים אחרים.

חשוב להתאים את הצוואה למבנה המשפחה ולא להסתפק בנוסח כללי. בין היתר יש לשקול:

• האם בן הזוג שנותר בחיים יהיה רשאי למכור את הדירה.
• האם יהיה רשאי להעניק נכסים במתנה.
• כיצד יטופלו ילדים מקשרים קודמים.
• מה יקרה במקרה של זוגיות חדשה.
• כיצד ניתן לבטל או לשנות את הצוואה.
• האם לקבוע מנגנון של יורש אחר יורש.
• מה יקרה אם אחד היורשים ילך לעולמו לפני בן הזוג השני.

האפשרות לבטל צוואה הדדית מוגבלת יותר מהאפשרות לבטל צוואה רגילה, ולכן חשוב להסביר לבני הזוג את המשמעות לפני החתימה.

3. צוואה בפני רשות

צוואה בפני רשות יכולה להיעשות בפני שופט, רשם של בית משפט, רשם לענייני ירושה, חבר בית דין דתי או נוטריון, בהתאם להוראות הדין.

4. צוואה בכתב יד 

צוואה בכתב יד צריכה להיכתב כולה בכתב ידו של המצווה, לשאת תאריך בכתב ידו ולהיחתם בידו.

יתרונה הוא בפשטותה, אך היא עלולה לעורר קשיים כאשר הניסוח אינו ברור, כאשר אין תיעוד של נסיבות העריכה או כאשר מתעוררות טענות ביחס לכתב היד, לכשירות או להשפעה בלתי הוגנת.

זהירות : למרות הפשטות, צוואה בכתב יד היא הטרף הקל ביותר להתנגדויות בבית המשפט. קל מאוד לטעון לזיוף, לחוסר צלילות או להשפעה בלתי הוגנת כשאין עדים אובייקטיביים שיכולים להעיד על נסיבות החתימה. במקרים רבים, טעות קטנה (כמו הדפסת פסקה אחת במחשב) עלולה לפסול את הצוואה כולה ולהוביל לחלוקה לפי חוק הירושה, בניגוד מוחלט לרצון המנוח.

כיצד מצמצמים את הסיכון להתנגדות לצוואה?

אין דרך להבטיח שצוואה לא תותקף. ניתן, עם זאת, לצמצם סיכונים באמצעות תהליך עריכה מסודר.

בדיקת רצונו החופשי של המצווה

יש לוודא שהצוואה משקפת את רצונו העצמאי של המצווה, ללא לחץ, כפייה, תלות חריגה או השפעה בלתי הוגנת.

מניעת מעורבות של נהנים

מעורבות של מי שנהנה מהצוואה בהכנתה, בניסוחה או במעמד עריכתה עלולה לעורר טענות לפי סעיף 35 לחוק הירושה. לכן רצוי להפריד ככל האפשר בין המצווה לבין הנהנים בתהליך העריכה.

בדיקת כשירות

לפי סעיף 26 לחוק הירושה, צוואה שנעשתה כאשר המצווה לא ידע להבחין בטיבה של צוואה בטלה.

כאשר קיימת אינדיקציה רפואית או קוגניטיבית המצדיקה זאת, ניתן לשקול תיעוד רפואי סמוך למועד החתימה. אין צורך אוטומטי בחוות דעת רפואית בכל צוואה של אדם מבוגר.

ניסוח ברור

יש להימנע מהוראות עמומות או כאלה שאינן ניתנות לביצוע. הוראה כגון “מי שיטפל בי יקבל את הדירה” עלולה לעורר שאלות קשות: מהו טיפול, מי קובע אם התנאי התקיים ומה קורה במקרה של מחלוקת.

תיעוד נסיבות העריכה

במקרים מורכבים ניתן לתעד את הפגישות, את ההסברים שניתנו ואת נסיבות החתימה, בכפוף לשיקול מקצועי ולנסיבות המקרה.

צוואה לבני זוג בפרק ב’

במשפחות בפרק ב’ יש לעיתים אינטרסים שונים לבן הזוג הנוכחי ולילדים מקשרים קודמים. ללא תכנון מתאים עלולים להתעורר סכסוכים לגבי דירת המגורים, נכסים שהובאו לקשר, מתנות לילדים וזכויות לאחר פטירת אחד מבני הזוג.

במקרים אלה יש לבחון יחד:

• את הצוואה.
• את הסכם הממון או הסכם החיים המשותפים.
• את רישום הנכסים.
• את המוטבים בקופות ובפוליסות.
• את זכויות המגורים של בן הזוג.
• את ההוראות לטובת הילדים.

צוואה לבדה אינה פותרת בהכרח מחלוקת בשאלה אילו נכסים שייכים לעיזבון. לעיתים נדרש תיאום בין דיני הירושה לדיני המשפחה והרכוש.

ידועים בציבור וצוואה

סעיף 55 לחוק הירושה עשוי להקנות בנסיבות מסוימות זכויות ירושה לבני זוג החיים חיי משפחה במשק בית משותף ואינם נשואים זה לזה, בהתקיים התנאים הקבועים בו.

עם זאת, שאלת המעמד עלולה לעורר מחלוקת עובדתית. צוואה ברורה יכולה להסדיר את רצונו של המצווה ולצמצם אי-ודאות, אך היא אינה מחליפה בהכרח הסכם חיים משותפים או הסדרה רכושית בין בני הזוג.

האם ניתן לשנות או לבטל צוואה?

כן. ככלל, אדם רשאי לשנות או לבטל את צוואתו כל עוד הוא כשיר ופועל מרצונו החופשי.

צוואה חדשה עשויה לבטל צוואה קודמת במפורש, או לבטל אותה במידה שהוראותיה סותרות את הצוואה החדשה. לכן רצוי לציין באופן ברור מה דינה של כל צוואה קודמת ולמנוע מצב שבו קיימות כמה צוואות שאינן מתיישבות זו עם זו.

בצוואות הדדיות חלות הוראות מיוחדות על הביטול, ויש לבדוק אם הביטול נעשה בחיי שני בני הזוג או לאחר פטירת אחד מהם.

מומלץ לבחון מחדש צוואה לאחר שינוי משמעותי, כגון:

• נישואין או גירושין.
• זוגיות חדשה.
• לידת ילדים או נכדים.
• פטירת יורש.
• רכישה או מכירה של נכס מרכזי.
• שינוי משמעותי במצב הכלכלי.
• נתק משפחתי או שינוי ביחסים.
• מעבר למדינה אחרת.

היכן כדאי לשמור את הצוואה?

יש לשמור את הצוואה המקורית במקום מוגן ונגיש, וליידע אדם מהימן על עצם קיומה ועל מקום שמירתה.

אפשר להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה. ההפקדה נועדה להבטיח שהצוואה תימצא לאחר מות המצווה ותישמר מפני אובדן או פגיעה.

לאחר הפטירה, כדי לתת לצוואה תוקף אופרטיבי, יש להגיש בקשה לצו קיום צוואה. ככלל, יש לצרף את הצוואה המקורית, ובהיעדרה נדרש הליך להוכחת צוואה בהעתק.